Отчет по производственной части ( в кейсах)

Кейс-задача № 1 Описание ситуации: Вы работаете в финансово-кредитной организации в роли финансового консультанта-стажера. От руководства компании Вам поступила задание провести мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков для этого, воспользовавшись общедоступной информацией о рыночной ситуации на финансовых и товарных рынках и специальными информационными источниками финансовой информации, Вам необходимо: Содержание задания: • Собрать исходные данные о состоянии различных сегментов финансового рынка: рынка ценных бумаг, банковских услуг, иностранной валюты и товарно-сырьевых рынков. • Оценить состояние, динамику и тенденции развития данных рынков. • Определить перспективные сегменты финансового и товарно-сырьевого рынков и аргументировать свой выбор • Подготовить прогноз изменений анализируемых сегментов финансового и товарно-сырьевого рынков • Подготовить информационную справку с представлением полученных данных и сформулированных выводов в табличной и графической форме. Кейс-задача № 2 Описание ситуации: Вы работаете в финансово-кредитной организации в роли финансового консультанта-стажера. От руководства компании Вам поступило распоряжение о необходимости подготовки аналитической справки о состоянии российского и международного рынка ценных бумаг и рынка производных финансовых инструментов. Для этого, воспользовавшись общедоступной информацией о рыночной ситуации на финансовых рынках и специальными информационными источниками финансовой информации, Вам необходимо: Содержание задания: • Собрать исходные данные о состоянии российской экономики и рынка ценных бумаг • Оценить состояние, динамику и тенденции развития различных сегментов российского и мирового рынка ценных бумаг • Оценить состояние, динамику и тенденции развития российского и мирового рынка производных финансовых инструментов • Определить перспективные сегменты российского и международного рынка ценных бумаг • Подготовить информационную справку с представлением полученных данных и сформулированных выводов в табличной и графической форме Кейс-задача № 3 Описание ситуации: Вы работаете в финансово-кредитной организации в роли финансового консультанта-стажера. От руководства компании Вам поступило распоряжение о необходимости подготовки аналитических материалов о текущем состоянии российского и мирового рынка драгоценных металлов. Для этого, воспользовавшись общедоступной информацией о рыночной ситуации на рынках драгоценных металлов и специальными информационными источниками финансовой информации, Вам необходимо: Содержание задания: • Провести сбор необходимой информации о состоянии российского и мирового рынка драгоценных металлов • Провести сравнительный анализ текущих данных о ценах покупки-продажи драгоценных металлов в финансово-кредитной организации, учетных цен БР и мировых цен • Оценить состояние, динамику и тенденции развития российского и мирового рынка драгоценных металлов • Подготовить информационную справку с представлением полученных данных и сформулированных выводов в табличной и графической форме. Кейс-задача № 4 Описание ситуации: Вы работаете в финансово-кредитной организации в роли финансового консультанта-стажера. От руководства компании Вам поступила информация, что предполагается инвестирование свободных денежных средств в расширение производства, для чего Вам нужно подготовить информацию, касающуюся оценки эффективности и инвестиционной привлекательности проекта. Для этого воспользовавшись общедоступной информацией Для этого, воспользовавшись общедоступной информацией о внутренней и внешней среде организации: Содержание задания: 1.4.1. Опишите внешнюю среду организации (микро- и макросреду) • Опишите макроэкономическую ситуацию в экономике страны (фаза цикла, уровень инфляции и безработицы, внешние шоки, динамика курса национальной валюты) • Охарактеризуйте поставщиков сырья, оборудования и других средств производства для данного предприятия. • Представьте структуру рынка сбыта продукции/услуг предприятия по следующим критериям: территориальный, по субъектам, по объектам обмена, по ассортименту, по степени насыщенности. • Опишите целевые группы покупателей товаров/услуг организации. • Перечислите основных конкурентов данного предприятия. 1.4.2. Рассмотрите источники финансирования деятельности организации 1.4.3. Определите долю заемных средств в капитале предприятия. Кейс-задача № 5 Описание ситуации: Вы работаете в финансово-кредитной организации в роли финансового консультанта-стажера. От руководства компании Вам поступила информация, что предполагается инвестирование свободных денежных средств в новый проект, для чего Вам нужно подготовить аналитическую справку, касающуюся аналитического этапа экспертизы инвестиционного проекта. Для этого, воспользовавшись общедоступной информацией о рыночной ситуации и предполагаемых финансовых потоках проекта, Вам необходимо: Содержание задания: • Определить содержание инвестиционного проекта • Определить внутренние и внешние заинтересованные стороны инвестиционного проекта • Сформулировать цель проекта и критерии ее достижения • Рассчитать период окупаемости инвестиционного проекта • Выявить факторы риска реализации инвестиционного проекта • Определить показатели эффективности инвестиций в проект • Рассчитать PV и NPV проекта • Подготовить информационную справку с представлением полученных данных и сформулированных выводов в табличной и графической форме.

Рынок ценных бумаг - это часть финансового рынка, где осуществляется привлечение и перераспределение капитала за счет выпуска и обращения ценных бумаг. Рынок ценных бумаг позволяет формировать справедливое ценообразование финансовых инструментов. В структуре современного фондового рынка выделяют также рынок производных финансовых инструментов. Рынок ценных бумаг образуют субъекты торгово-расчетной и учетной инфраструктуры, финансовые посредники, дилеры, информационные и аналитические агентства, инвесторы и эмитенты. Выход инвесторов на рынок ценных бумаг, как правило, доступен через финансовых посредников — профессиональных участников рынка ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных бумаг — это брокеры, дилеры, доверительные управляющие, инвестиционные советники, регистраторы и депозитарии. По данным на конец 2024 года на российском рынке ценных бумаг действует 554 организации, в том числе 215 кредитных организаций, 225 некредитных финансовых организаций и 16 инвестиционных советников — индивидуальных предпринимателей. Рынок ценных бумаг развивается, предоставляя инвесторам множество способов и форм участия. Одним из недавно появившихся на российском рынке ценных бумаг инструментов инвестирования является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий диверсифицировать инвестиции и предоставляющий инвестору право на получение налоговых льгот. Банк России обеспечивает устойчивое развитие рынка ценных бумаг, регулирует деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также осуществляет контроль и надзор за ними, обеспечивает защиту прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, в том числе противодействуя недобросовестным практикам, неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Банк России также осуществляет регулирование в области допуска ценных бумаг на финансовый рынок, формирует реестры финансовых инструментов. Большое внимание Банк России уделяет развитию корпоративных отношений и совершенствованию практик корпоративного управления в российских публичных компаниях, что способствует развитию акционерного финансирования. Перспективы развития российского фондового рынка напрямую зависит от динамики развития национальной экономики. Несмотря на то, что фондовый рынок и в частности рынок акций активно набирает обороты, он до сих пор находится на развивающейся стадии. К перспективам развития можно отнести выход российских предприятий не только на отечественные товарно-валютные биржи, но и на международные, что повысит их конкурентоспособность. Для повышения эффективности функционирования рынка ценных бумаг, необходима активная роль государства в упорядочении процессов, протекающие на фондовом рынке, а именно совершенствование и обеспечение соблюдения законодательства, развитие рынков государственных и муниципальных ценных бумаг, формирование благоприятного инвестиционного климата, ужесточение контроля за спекуляциями на торговых площадках и др. .................... По данным таблицы 3 можно сделать вывод, что динамика агрегата М2 за исследуемый период с 2011 по 2022 год положительная, ежегодно показатель увеличивается. На начальную дату 01.01.2011 величина агрегата М2 составила 20011,9 млрд. рублей, на конец исследуемого периода – 01.01.2022 величина достигла 66660,0 млрд. рублей. Максимальное увеличение агрегата М2 приходится на 2012 год. В 2012 году относительно 2011 года показатель максимально увеличился на 4192,9 млрд. рублей или 20,95%. Значительное увеличение также можно отметить в 2014 году относительно 2013 года – 3991 млрд. рублей или 14,69%, в 2013 году относительно 2012 года – 2959,8 млрд. рублей или 12,23%, в 2021 году – 6991,8 млрд. рублей или 13,53%, в 2022 году – 8007,9 млрд. рублей или 13,65%. Динамика структуры денежной массы в Российской Федерации за 2011-2022 г.г. представлена в таблице 4. Таблица 4 - Динамика структуры денежной массы в Российской Федерации за 2011-2022 г.г. ................ У = 1635,31 + 0,26Х1 ? 0,11Х2 + 0,03Х3 + 0,11Х4 ? 0,003Х5. Экономическая интерпретация данной модели выглядит следующим образом: - при увеличении количества клиентов банка на 1 млн. человек размер крупных кредитных рисков банка (Н7) увеличивается на 0,26%; - при снижении размера средств на счетах банка на 1 млн. рублей, размер крупных кредитных рисков банка (Н7) уменьшится на 0,11%; - при увеличении величины кредитного портфеля на 1 млн. рублей, размер крупных кредитных рисков банка (Н7) увеличивается на 0,03%; - при увеличении величины просроченной задолженности на 1 млн. рублей, размер крупных кредитных рисков банка (Н7) увеличится на 0,11%; - при снижении размера активов банка на 1 млн. рублей, размер крупных кредитных рисков банка (Н7) уменьшится на 0,003%.