Âûäåðæêà èç ðàáîòû: 1.Çíàêîìñòâî ñ áàíêîì
ÂÒÁ — óíèâåðñàëüíûé ñèñòåìîîáðàçóþùèé Áàíê, êîòîðûé ñïîñîáåí ðåøàòü ôèíàíñîâûå çàäà÷è ëþáîãî ìàñøòàáà. Äàæå â ñëîæíîì è ìåíÿþùåìñÿ ìèðå ÂÒÁ ñîõðàíÿåò ïðèâåðæåííîñòü ñâîåìó ñòðàòåãè÷åñêîìó êóðñó è ñòàíîâèòñÿ äîñòóïíåå è ëó÷øå.  2023 ãîäó Íàáëþäàòåëüíûé ñîâåò Áàíêà óòâåðäèë íîâóþ Ñòðàòåãèþ ðàçâèòèÿ Áàíêà ÂÒÁ (ÏÀÎ) íà 2024–2026 ãîäû. Êëþ÷åâûìè ïðèîðèòåòàìè ðàçâèòèÿ ÂÒÁ íà áëèæàéøèå ãîäû îïðåäåëåíû ôèíàíñîâîå ñîïðîâîæäåíèå ñòðóêòóðíûõ ïðåîáðàçîâàíèé è íîâîãî èíâåñòèöèîííîãî öèêëà â ýêîíîìèêå, ìàñøòàáèðîâàíèå ðîçíè÷íîãî áèçíåñà ïðè îáåñïå÷åíèè ëèäèðóþùèõ ïîçèöèé ïî êà÷åñòâó ôèíàíñîâûõ óñëóã, à òàêæå êðàòíîå óâåëè÷åíèå ðàñ÷åòîâ â íàöèîíàëüíûõ âàëþòàõ ñ äðóæåñòâåííûìè ñòðàíàìè.
Ðåïóòàöèÿ è íàäåæíîñòü áàíêà èãðàþò êëþ÷åâóþ ðîëü ïðè âûáîðå ôèíàíñîâîãî ïàðòíåðà. Áàíê ÂÒÁ, èìåÿ áîëåå ÷åì òðèäöàòèëåòíþþ èñòîðèþ, çàðåêîìåíäîâàë ñåáÿ êàê ñòàáèëüíîå è íàäåæíîå ôèíàíñîâîå ó÷ðåæäåíèå.
 òàáëèöå 1, ïðåäñòàâëåíà îñíîâíàÿ èíôîðìàöèÿ ÂÒÁ áàíêà.
Òàáëèöà 1. Îñíîâíàÿ èíôîðìàöèÿ ÂÒÁ áàíêà
Ãîä îñíîâàíèÿ 1990 (17 îêòÿáðÿ)
Îñíîâàòåëü Ãîñóäàðñòâåííûé áàíê âíåøíåýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè ÑÑÑÐ
Îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâàÿ ôîðìà Ïóáëè÷íîå àêöèîíåðíîå îáùåñòâî
Ðåãèñòðàöèîííûé íîìåð 1027739609391 (ÎÃÐÍ)
ÈÍÍ 7702070139
ÊÏÏ 784201001
Óñòàâíûé êàïèòàë 789,9 ìëðä ðóá.
Òåëåôîí ãîðÿ÷åé ëèíèè 8 (800) 100-24-24
Þðèäè÷åñêèé àäðåñ 191144 Ñàíêò-Ïåòåðáóðã, ïåð. Äåãòÿðíûé, 11 ëèòåð à
Îôèöèàëüíûé ñàéò vtb.ru
Òåêóùèé ðóêîâîäèòåëü Àíäðåé Êîñòèí (ñ 2009 ãîäà)
Ðåãèñòðàöèÿ â ÏÔÐ 088027198752
Ðåãèñòðàöèÿ â ÔÑÑ 770600238878041
Ãðóïïà ÂÒÁ — ìåæäóíàðîäíûé ôèíàíñîâûé õîëäèíã è âòîðîé ïî îáú¸ìó ñðåäñòâ áàíê â Ðîññèè. Ñòðàòåãèÿ ðàçâèòèÿ îáúåäèíÿåò âñå ñòðóêòóðû ÂÒÁ â åäèíîì óíèâåðñàëüíîì áðåíäå.
Íà ðèñóíêå 1, ïðåäñòàâëåí ëîãîòèï ÂÒÁ áàíêà.
Ðèñóíîê 1. Ëîãîòèï ÂÒÁ áàíêà
Ìèññèÿ ÂÒÁ áàíêà «Ìû ïîìîãàåì ëþäÿì âîïëîùàòü èõ ïëàíû, ñîçäàâàÿ ëó÷øèå ôèíàíñîâûå ðåøåíèÿ. Ìû — êîìàíäà ïðîôåññèîíàëîâ, ðàáîòàþùèõ äëÿ íàøèõ êëèåíòîâ è âñåé ñòðàíû».
Öåííîñòè ÂÒÁ áàíêà:
? Äîðîæèì êëèåíòîì. Ìû ñòàâèì ïîòðåáíîñòè êëèåíòà âî ãëàâó óãëà. Ìû äîâåðÿåì êëèåíòó è ñòðåìèìñÿ çàñëóæèòü åãî äîâåðèå. Ìû ñëóøàåì è ñëûøèì êëèåíòà
? Ðàáîòàåì â êîìàíäå. Ìû óâàæàåì è äîâåðÿåì äðóã äðóãó. Ìû ïîääåðæèâàåì äðóã äðóãà è ïîìîãàåì êîëëåãàì ðàñòè. Ìû äîáèâàåìñÿ îáùèõ öåëåé
? Ñîâåðøåíñòâóåìñÿ ïîñòîÿííî. Ìû îòêðûòû ê èçìåíåíèÿì. Ìû íà÷èíàåì èçìåíåíèÿ ñ ñåáÿ. Ìû íå áîèìñÿ ýêñïåðèìåíòèðîâàòü
? Ïðîÿâëÿåì èíèöèàòèâó. Ìû îòíîñèìñÿ ê äåëó íåðàâíîäóøíî. Ìû çàíèìàåì ïðîàêòèâíóþ ïîçèöèþ ïðè ðåøåíèè îáùèõ çàäà÷. Ìû äåëàåì áîëüøå, ÷åì ôîðìàëüíî îáÿçàíû
………………………………
8. Èçó÷åíèå ïîðÿäêà îòêðûòèÿ è âåäåíèÿ âàëþòíûõ ñ÷åòîâ â êîììåð÷åñêîì áàíêå
ÏÀÎ ÂÒÁ áàíê ïðîâîäèò âàëþòíóþ äåÿòåëüíîñòü äëÿ ðåàëèçàöèè ìåæäóíàðîäíûõ ðàñ÷åòîâ. Äëÿ ýôôåêòèâíîé âàëþòíîé ïîëèòèêè áàíê â êà÷åñòâå ðåçèäåíòà ìîæåò èìåòü ñ÷åòà â èíîñòðàííîé âàëþòå êàê â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, òàê è â äðóãèõ ãîñóäàðñòâàõ. Òàêèì îáðàçîì, ñëåäóÿ Çàêîíó «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè» ðåçèäåíòû (ò.å. áàíêè) ìîãóò èìåòü íå îãðàíè÷åííîå êîëè÷åñòâî âàëþòíûõ ñ÷åòîâ â óïîëíîìî÷åííûõ èíîñòðàííûõ áàíêàõ. Áîëåå òîãî, èíîñòðàííàÿ âàëþòà, êîòîðóþ ïîëó÷àþò þðèäè÷åñêèå ëèöà (ðåçèäåíòû) çà÷èñëÿåòñÿ íà èõ ñ÷åòà â ñîîòâåòñòâóþùèõ áàíêàõ, òàêîå íå ïðîèñõîäèò òîëüêî â ñëó÷àå, åñëè Öåíòðàëüíûé Áàíê Ðîññèè óñòàíîâèë êàêîãî-òî ðîäà îãðàíè÷åíèÿ.
 ñîîòâåòñòâèå ñ äîãîâîðîì áàíêîâñêîãî ñ÷åòà óïîëíîìî÷åííûé áàíê ïðåäîñòàâëÿåò þðèäè÷åñêîìó ëèöó (ðåçèäåíòó) òðàíçèòíûé âàëþòíûé ñ÷åò, à òàêæå êîððåñïîíäåíòñêèé ñ÷åò. Ïåðâûé íåîáõîäèì äëÿ òîãî, ÷òîáû ïîñòóïëåíèå â èíîñòðàííîé âàëþòå ïîñòóïèëè â ïîëíîì îáúåìå äëÿ ðåàëèçàöèè ñëåäóþùèõ îïåðàöèé ñ äàííîé âàëþòîé, êîòîðûå íå ïðîòèâîðå÷àò âàëþòíîìó çàêîíîäàòåëüñòâó, íî íå ïîäëåæàùèå äëÿ ïðîäàæè. Ïîäîáíîãî ðîäà îïåðàöèè ìîæíî ïðîâîäèòü â íåîãðàíè÷åííîì îáúåìå äëÿ íèõ íå òðåáóåòñÿ ïîëó÷åíèå ëèöåíçèè îò Öåíòðàëüíîãî Áàíêà Ðîññèè. Öåíòðàëüíûé áàíê Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè óñòàíàâëèâàåò îïðåäåëåííûé ïîðÿäîê äëÿ ðåçèäåíòîâ, â ñîîòâåòñòâèå ñ êîòîðûì ïðîèçâîäÿòñÿ âàëþòíûå ðàñ÷åòû, îòíîñÿùèåñÿ ñ äâèæåíèåì êàïèòàëà. Áîëåå òîãî, âèä äàííîé îïåðàöèè èãðàåò ðîëü â ïîëó÷åíèè ëèöåíçèè, ëèáî â ðåãèñòðàöèîííîì ïîðÿäêå èëè æå â ïîëó÷åíèè ðàçðåøåíèÿ äëÿ ðåçèäåíòà îò Öåíòðàëüíîãî áàíêà Ðîññèè.
Îäíàêî, â õîäå îòêðûòèÿ êîððåñïîíäåíòñêèõ ñ÷åòîâ ñ íåðåçèäåíòàìè, áàíêè âñòðå÷àþòñÿ ñ ïðîòèâîðå÷èÿìè â çàêîíîäàòåëüñòâå. Òàê, íàïðèìåð, ÑØÀ çàïðàøèâàþò ó ðîññèéñêèõ áàíêîâ èíôîðìàöèþ î òîì, êàêèå ðåçèäåíòû ÑØÀ îáñëóæèâàþòñÿ â ðîññèéñêèõ áàíêàõ, íî áîëåå òîãî, â ïîñëåäñòâèè áàíêè-êîððåñïîíäåíòû áóäóò çàïðàøèâàòü èíôîðìàöèþ ïî îñòàòêàì ñ÷åòîâ ñâîèõ ãðàæäàí. Èç ÷åãî ñëåäóåò, ÷òî íåîáõîäèìî çàïîëíèòü ñëåäóþùèå ôîðìû – ýòî FATCA; PATRIOTACT, part 103; ðåãèñòðàöèÿ â íàëîãîâîé ñëóæáå ÑØÀ (Wolfsberg Questionnaire) è îáùåïðèíÿòàÿ ôîðìà äëÿ ÅÑ – W-8BEN-E.  äàííûõ ïóíêòàõ èìååòñÿ âñÿ èíôîðìàöèÿ äëÿ îòêðûòèÿ è âåäåíèÿ ñ÷åòà ñ íåðåçèäåíòàìè. Áîëåå òîãî, äëÿ âûïîëíåíèÿ öåëåé FATCA íåîáõîäèìî çàïîëíåíèå êëèåíòàìè è ôîðìóëû ñàìîñåðòèôèêàöèè, êîòîðàÿ ðàçðàáîòàíà áàíêîì, íî â òî æå âðåìÿ ýòà ôîðìà ìîæåò áûòü è äðóãîé, íî, åñëè îíà ïðåäóñìîòðåíà Íàëîãîâîé ñëóæáîé ÑØÀ.
Êàê áûëî îòìå÷åíî ðàíåå, êîððåñïîíäåíòñêèå îòíîøåíèÿ – ýòî îòíîøåíèÿ ìåæäó äâóìÿ èëè íåñêîëüêèìè êðåäèòíûìè ó÷ðåæäåíèÿìè â äîãîâîðåííîì ôîðìàòå, â ñîîòâåòñòâèå ñ êîòîðûìè îñóùåñòâëÿþòñÿ ïëàòåæè è ðàñ÷åòû îäíèì èç ó÷àñòíèêîâ òàêèõ îòíîøåíèé ïî ïîðó÷åíèþ äðóãîãî. È áîëåå òîãî ïðåäîñòàâëåíèå êðåäèòîâ, îêàçàíèå èíâåñòèöèîííûõ è äðóãèõ óñëóã. Áàíêè êîððåñïîíäåíòû ïðîâîäÿò îïåðàöèè, êîòîðûå ìîæíî ðàçäåëèòü íà äâå êàòåãîðèè:
………………………………